Assurance-vie luxembourgeoise et Private Equity : une combinaison gagnante
Le Private Equity, ou capital-investissement, consiste à investir dans des entreprises non cotées en bourse pour soutenir leur croissance. En retour, les investisseurs obtiennent des parts dans ces sociétés.
Ce type d’investissement est connu pour offrir des rendements attractifs (supérieurs à 15% par an), mais reste plus risqué. Les start-ups et PME ciblées peuvent faire face à des imprévus. Cependant, le potentiel de gains compense souvent ces risques.
La plupart des grandes fortunes mondiales intègre le Private Equity à leur patrimoine en y consacrant entre 10% et parfois jusqu’à 30% de leur patrimoine.
1. Pourquoi intégrer le Private Equity à une assurance-vie luxembourgeoise ?
- L’assurance-vie luxembourgeoise se distingue par sa grande flexibilité. Elle permet d’investir dans une large gamme d’actifs, y compris le Private Equity. Ses principaux avantages incluent :
- Protection des actifs : Les fonds sont protégés en cas de faillite de l’assureur grâce au « triangle de sécurité ».
- Fiscalité avantageuse : Le Luxembourg offre une fiscalité attrayante pour les résidents et non-résidents.
- Personnalisation : Ces contrats permettent d’inclure des actifs comme le Private Equity avec des fonds de qualité institutionnelle, souvent inaccessibles dans d’autres contrats.
2. Un investissement en plein essor
Depuis quelques années, le Private Equity s’impose comme un choix d’investissement stratégique. En 2022, plus de 20 milliards d’euros ont été levés en France (source : France Invest). Cette dynamique est portée par l’intérêt pour les entreprises innovantes et non cotées.
Ces investissements se concentrent sur des secteurs clés tels que la digitalisation, la transition énergétique ou la santé.
Les rendements espérés sont élevés, généralement entre 10 % et 15 % sur une période de 10 ans. Toutefois, ces performances dépendent des conditions économiques.
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3. Private Equity et assurance-vie luxembourgeoise : un duo stratégique
Associer le Private Equity à une assurance-vie luxembourgeoise est une décision intelligente. Cette combinaison offre :
- Diversification : Intégrer des actifs non cotés renforce un portefeuille.
- Optimisation fiscale : Les gains générés dans le contrat bénéficient d’une fiscalité avantageuse. En effet, imaginez que chaque année la performance de ces fonds avoisinent 10% net. Tous les intérêts capitalisés sans impôt à l’intérieur du contrat vont pouvoir être réinvestis.
- Adaptabilité : Ce placement s’adapte à différents objectifs patrimoniaux.
4. Faut-il investir dans le Private Equity ?
Tout dépend de votre profil d’investisseur et de vos objectifs. Ce type de placement est idéal pour ceux qui acceptent de prendre des risques élevés en échange de rendements potentiels importants.
Il convient avant tout aux investisseurs capables d’immobiliser leur capital sur plusieurs années.
Pour construire une stratégie optimale, il est essentiel de consulter un expert. Ce dernier saura évaluer votre situation et vous orienter vers les meilleures options.
Conclusion : Optimisez votre avenir patrimonial avec l’assurance-vie luxembourgeoise
Le private equity, et les autres classes d’actifs non cotées (dette privée, immobiliers, infrastructures…) sont indispensables à la bonne diversification d’un patrimoine. A condition d’être capable d’immobilier une partie de l’épargne, il est nécessaire à notre avis d’y consacrer entre 10% et 40% du patrimoine.
Ainsi, adosser le Private Equity à une assurance-vie luxembourgeoise constitue une excellente opportunité de diversification et de performance. Toutefois, les risques et les blocages du capital associés à ce type d’investissement nécessitent une analyse approfondie.
Enfin, avant de vous lancer, n’hésitez pas à solliciter un conseil professionnel. Nos experts pourront élaborer une stratégie adaptée à vos besoins et à votre tolérance au risque.
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